Ευφυΐα Δεδομένων για Επαγγελματίες
Διαύγεια πάνω από θόρυβο. Ακρίβεια πάνω από εικασίες.
Το Invested εφαρμόζει προγνωστικά μοντέλα σε δεδομένα αγοράς δεκαετιών, βοηθώντας τους νέους επαγγελματίες να διαφοροποιήσουν το εισόδημά τους με στρατηγικές που βασίζονται σε ιστορικά στοιχεία και όχι σε συναισθήματα.
Το Αναλυτικό Κενό
Η πρόσβαση στα δεδομένα δεν αποτελεί πλέον περιορισμό. Το να ξέρεις τι να κάνεις με αυτό είναι.
Οι περισσότεροι επαγγελματίες έχουν τώρα περισσότερες πληροφορίες για την αγορά στα χέρια τους από ό,τι οποιοσδήποτε αναλυτής πριν από μια γενιά: ροές τιμών, μακροοικονομικές εκδόσεις, δείκτες συναισθήματος και ιστορικά αρχεία. Ωστόσο, ο όγκος των διαθέσιμων δεδομένων έχει αυξηθεί ταχύτερα από την ικανότητα των περισσότερων ανθρώπων να τα δομήσουν σε μια απόφαση.
Αυτό είναι το αναλυτικό κενό. Είναι ο χώρος μεταξύ της κατοχής δεδομένων και της ενεργοποίησης με σιγουριά - και είναι όπου οι περισσότερες ατομικές αποφάσεις σχετικά με τη διαφοροποίηση του εισοδήματος, την είσοδο στην αγορά ή την κατασκευή χαρτοφυλακίου αθόρυβα πάνε στραβά.
Το πρόβλημα είναι σπάνια η έλλειψη πληροφόρησης. Είναι η απουσία μιας συνεπούς μεθόδου για τη μετατροπή αυτών των πληροφοριών σε επικυρωμένη θέση.
Σχετικά με το Invested
Μια πλατφόρμα που δημιουργήθηκε για αποφάσεις που βασίζονται σε στοιχεία, όχι προβλέψεις που πωλούνται ως βεβαιότητα.
Το Invested δημιουργήθηκε για επαγγελματίες που θέλουν να αντιμετωπίζουν τη διαφοροποίηση του εισοδήματος με τον τρόπο που θα χειρίζονταν κάθε σοβαρή επιχειρηματική απόφαση: με καθορισμένη διαδικασία, διαφανείς υποθέσεις και ένα αρχείο που μπορεί να εξεταστεί αντί να ληφθεί με πίστη.
Η πλατφόρμα δεν υπόσχεται αποτελέσματα. Παρουσιάζει στρατηγικές που έχουν ήδη δοκιμαστεί σε σχέση με τις ιστορικές συνθήκες της αγοράς, μαζί με το σκεπτικό και τους περιορισμούς πίσω από κάθε σύσταση, επομένως η απόφαση παραμένει σταθερά στα χέρια του ατόμου που την κάνει.
Βασική Τεχνολογία
Τρία στοιχεία συνεργάζονται πίσω από κάθε σύσταση.
01
Προγνωστική Μοντελοποίηση
Το σύστημα μελετά ιστορικά πρότυπα τιμών, όγκου και μακροοικονομικών μοτίβων σε όλους τους κύκλους της αγοράς και, στη συνέχεια, δοκιμάζει τις υποψήφιες στρατηγικές σε σχέση με αυτό το αρχείο προτού εμφανιστεί οποιαδήποτε σύσταση. Οι ιστορικές επιστροφές, όχι οι αφηγήσεις, αποτελούν το σημείο απόδειξης.
02
Μετριασμός Κινδύνου
Κάθε στρατηγική αξιολογείται ως προς την ιστορική απόσυρση και την έκθεση στην αστάθεια, με το μέγεθος της θέσης να βαθμονομείται σε αυτό το αρχείο και όχι σε βραχυπρόθεσμο θόρυβο της αγοράς. Οι παράμετροι κινδύνου γνωστοποιούνται παράλληλα με την αναμενόμενη συμπεριφορά.
03
Επεκτασιμότητα σε πραγματικό χρόνο
Οι ροές ζωντανής αγοράς απορροφώνται συνεχώς και συγκρίνονται με την εκ των υστέρων δοκιμαστική γραμμή βάσης, επιτρέποντας την εκ νέου βαθμονόμηση των προτάσεων καθώς μεταβάλλονται οι συνθήκες, χωρίς να απαιτείται η εκ νέου κατασκευή του υποκείμενου μοντέλου από την αρχή.
Μεθοδολογία
Πώς χτίζεται μια σύσταση, βήμα προς βήμα.
Κατάποση
Η πλατφόρμα βασίζεται σε δεδομένα δημόσιας αγοράς, μακροοικονομικούς δείκτες και μακροπρόθεσμα ιστορικά αρχεία τιμολόγησης. Καμία μεμονωμένη πηγή δεδομένων δεν αντιμετωπίζεται ως έγκυρη. Το καθένα σταθμίζεται σύμφωνα με την ιστορική του αξιοπιστία για την εν λόγω κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Ανάλυση
Η αναγνώριση προτύπων και η ανάλυση συσχέτισης εντοπίζουν επαναλαμβανόμενες δομές σε όλους τους κύκλους της αγοράς. Στη συνέχεια, η δοκιμή ευαισθησίας ελέγχει πώς αποδίδει κάθε υποψήφια στρατηγική υπό μια σειρά ιστορικών συνθηκών, συμπεριλαμβανομένων περιόδων στρες.
Βελτιστοποίηση και Backtesting
Μόνο οι στρατηγικές που αντέχουν σε δεδομένα αγοράς δεκαετιών προχωρούν στο στάδιο της σύστασης. Κάθε ένα παρουσιάζεται με το ιστορικό του ρεκόρ απόδοσης, τους γνωστούς περιορισμούς και τις συνθήκες της αγοράς υπό τις οποίες είχε προηγουμένως χαμηλότερες επιδόσεις.
Σενάρια
Πρακτικές εφαρμογές σε επαγγελματικές και προσωπικές αποφάσεις.
Είσοδος στην Αγορά
Συγχρονισμός μιας νέας εισόδου στην αγορά
Μια επιχείρηση που προετοιμάζεται να εισέλθει σε ένα νέο τμήμα πρέπει να σταθμίσει το χρονοδιάγραμμα έναντι της ιστορικής αστάθειας σε αυτόν τον τομέα. Το Invested μοντελοποιεί τα παράθυρα εισόδου σε σχέση με προηγούμενους κύκλους, επισημαίνοντας περιόδους που ιστορικά είχαν χαμηλότερη έκθεση.
Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου
Δημιουργία δεύτερης ροής εισοδήματος
Ένας επαγγελματίας με σταθερό πρωτογενές εισόδημα θέλει να διαθέσει ένα μέρος της αποταμίευσης προς μια διαφοροποιημένη στρατηγική. Οι επιφάνειες της πλατφόρμας εξέτασαν εκ των υστέρων κατανομές βαθμονομημένες σε μια καθορισμένη ανοχή κινδύνου, αντί για μια ενιαία κερδοσκοπική θέση.
Στρατηγική Εκτίμηση Κινδύνων
Αξιολόγηση της έκθεσης πριν από μια απόφαση
Πριν από τη δέσμευση κεφαλαίων σε μια νέα πρωτοβουλία, ένας υπεύθυνος λήψης αποφάσεων μπορεί να επανεξετάσει τον τρόπο συμπεριφοράς των συγκρίσιμων στρατηγικών κατά τη διάρκεια προηγούμενων πτώσεων, δίνοντας μια συγκεκριμένη, τεκμηριωμένη άποψη του καθοδικού κινδύνου και όχι μια εκτίμηση που βασίζεται στη διαίσθηση.
Υποστήριξη αποφάσεων
Συνήθεις ερωτήσεις πριν ξεκινήσετε
Πώς γίνεται ο χειρισμός και η ασφάλεια των δεδομένων μου;
Το Invested επεξεργάζεται δεδομένα αγοράς και σε επίπεδο λογαριασμού που απαιτούνται για τη δημιουργία συστάσεων και τα αποθηκεύει σύμφωνα με τον ισχύοντα κανονισμό προστασίας δεδομένων της Ολλανδίας και της ΕΕ. Τα προσωπικά οικονομικά δεδομένα δεν πωλούνται ούτε κοινοποιούνται σε τρίτους για σκοπούς μάρκετινγκ. Πλήρεις λεπτομέρειες είναι διαθέσιμες στην τεκμηρίωση απορρήτου.
Πόσο ακριβή είναι τα προγνωστικά μοντέλα;
Κανένα μοντέλο πρόβλεψης δεν μπορεί να εγγυηθεί μελλοντική απόδοση και η Invested δεν ισχυρίζεται διαφορετικά. Κάθε στρατηγική ελέγχεται εκ των υστέρων έναντι ιστορικών δεδομένων και αποκαλύπτεται με τις προηγούμενες επιδόσεις της και τους γνωστούς περιορισμούς της, έτσι ώστε η ιστορική εγκυρότητα να είναι διαφανής παρά να θεωρείται δεδομένη.
Μπορεί η πλατφόρμα να ενσωματωθεί με τα υπάρχοντα εργαλεία;
Το Invested έχει σχεδιαστεί για να συμπληρώνει τα υπάρχοντα εργαλεία μεσιτείας και παρακολούθησης χαρτοφυλακίου αντί να τα αντικαθιστά, εξάγοντας αναλύσεις σε μορφές συμβατές με το κοινό λογισμικό υπολογιστικών φύλλων και αναφορών. Οι άμεσες ενσωματώσεις λογαριασμών αντιμετωπίζονται κατά περίπτωση.
Μεταβείτε από τη διαίσθηση στις τεκμηριωμένες αποφάσεις.
Εξετάστε τη μεθοδολογία, εξετάστε την απόδοση των στρατηγικών ιστορικά και αποφασίστε μόνοι σας εάν τα στοιχεία υποστηρίζουν το επόμενο βήμα σας. Δεν υπάρχει καμία υποχρέωση να ενεργήσει σε αυτό.
Πρόσβαση στην ΑνάλυσηΔεν απαιτείται δέσμευση για την αναθεώρηση της τεκμηρίωσης της μεθοδολογίας.